Uzmanı açıkladı: Banka hesabını kiralamak ağır sonuçlar doğurabilir

“Halka arza gireceğiz”, “Kripto para ticareti yapacağız” üzere mazeretlere ve “kolay kazanç” vaadine inanarak banka hesaplarını kiralayan şahısların hesapları dolandırıcılık, kara para aklama ve yasa dışı bahis üzere hatalarda kullanılabiliyor.
Banka hesabı üzerinden işlenen cürümlerde, hesap sahipleri de sorumlu tutuluyor.
Konuya ait açıklamalarda bulunan Avukat Çağrı Ayboğa,
Ayboğa, bireylerin “Birçok hesaptan payın halka arzına gireceğiz, sana da kar hissesi veririz” yahut “Hesabımız bloke olduğu için sizin hesabınızı kullanmamız gerek” üzere mazeretlerle, 2-3 bin lira karşılığında hesaplarını kiralamaya ikna edildiğini söyledi.
“ÖNCE BİREYLERİN İTİMADINI KAZANIYORLAR”
Banka bilgilerini paylaşmanın direkt hata olmadığını fakat bu hesaplar üzerinden işlenen kabahatlerde hesap sahiplerinin de sorumlu tutulduğunu söz eden Ayboğa, kiralanan hesapların kara para aklama, yasa dışı bahis, dolandırıcılık ve terör finansmanında kullanılabildiğine dikkati çekti.
Kiraladıkları banka hesaplarını hata işlemek için kullanan şahısların evvel paraya gereksinimi olan şahıslarla irtibat kurarak inanç kazandığını, “sadece borsa süreci, kripto para ticareti yapacağız, sana karşılığında aylık ödeme yapalım” üzere telaffuzlarla hareket ettiğini aktaran Ayboğa, şöyle devam etti:
“Kişiler, kendi banka hesabının taşınabilir bankacılık kullanım yetkilerini bir öbür numaraya ve bir öteki şahsa devrediyor. Bu numaralar da genelde bizim ‘patates hat’ dediğimiz kime ilişkin olduğu belirli olmayan çizgiler olabildiği üzere kendi üzerine bir çizgi çıkarmak suretiyle de bu yapılabiliyor. Hesabı kiralayan şahıslar, burada birçok farklı cürümler işleyebiliyorlar ve hiçbir halde kendi izleri, kendi kimlikleri burada geçmiyor. Münasebetiyle işlenen hatalardan direkt cezalandırılacak kişi, hesabını kiralayan oluyor.”
“10 HESABINI, 10 FARKLI ŞAHSA KİRALAYANLAR VAR”
Bazı bireylerin, “Başıma bir şey gelmez” kanısıyla her bankadan hesap açıp bunları kiraladığını belirten Ayboğa, “10 hesabını, 10 farklı bireye kiralayan, aylık 2-3 bin lira ödeme aldığında, ortalama olarak 20-30 bin lira yarar sağlayacağını düşünen bireyler var. Maalesef olayın ciddiyetini savcılıktan kendilerine celp geldiğinde anlıyorlar” diye konuştu.
Dolandırıcıların kiraladıkları hesapları nasıl kullandığına da değinen Ayboğa, “Örneğin, dijital alışveriş platformuna, kendilerine ilişkin olmayan bir aracı, bilgisayarı, sandalyeyi olduğundan çok daha uygun fiyata koyarak bireylerin ulaşmasını bekliyorlar. 20 bin liralık bir eser için 2-3 bin lira civarında kapora alıyorlar. Bunu da kripto para hesaplarına, yabancı borsalara aktarıp parayı buradan temizliyorlar. Bu para kendi ceplerine kalıyor” dedi.
“HESABINI KİRALAYAN AYAKKABI BOYACISI 180 YILA KADAR MAHPUS CEZASIYLA YARGILANDI”
Ayboğa, ayakkabı boyacısı bir müvekkilinin de banka hesabı kiralama tuzağına düştüğüne işaret ederek, şunları kaydetti:
“Bize müracaat eden ayakkabı boyacısı, kendisine bir arkadaşı vasıtasıyla yaklaşan şahıslarca, ‘Çok önemli ticaretler yapıyoruz, vergi borcumuzdan ötürü hesaplarımızı kullanamıyoruz. Senin hesabına yalnızca yapmış olduğumuz ticaretin parasını alacağız. Vergisini tekrar kesip ödeyeceğiz. Tertemiz formda bunu ilerleteceğiz. Sen hiçbir kahır yaşamayacaksın.’ denilerek dolandırılıyor. Doğal ki cebine bir ölçü para gireceği için heyecanlanıyor. Bir mutabakat sağlanıyor. Ayakkabı boyacısı müvekkilim, iki hesabını kiralayarak 7 bin lira kazandı fakat dolandırıcılık cürümlerinden 18 belgesi oluştu ve 180 yıla kadar mahpus cezasıyla yargılandı. Zira bu usul nitelikli dolandırıcılık hatalarında, kaç belgen varsa o kadar ceza alırsın.”
Müvekkilinin tutuklandığını, dolandırıcı çeteyi ortaya çıkarmak için önemli çalışma yürütüldüğünü lakin bu formda kişinin suçsuzluğunun ispatlandığını lisana getiren Ayboğa, “Müvekkilimiz o biçimde tahliye olabildi lakin maalesef epey uzun mühlet tutuklu kaldı. Çok daha önemli ceza da alabilirdi” tabirlerini kullandı.
Ayboğa, “IBAN’larını kiralayan bireyler, kiralayan kişinin yapmış olduğu fiillere nazaran çok farklı kabahatlerden yargılanabilir. Kiralanan banka hesapları, yasa dışı bahse aracılık için kullanıldığında 3 yıldan 5 yıla kadar, nitelikli dolandırıcılık için kullanıldığında ise 3 yıldan 10 yıla kadar mahpus cezası bulunuyor” bilgisini paylaştı.